家計個別相談ではどんなことが相談できるのか?

   

相談風景

昨日は家計個別相談でした。

お客様はお一人目の赤ちゃんの誕生が目前のご夫妻でした。

 

事前に質問したいことを送ってくださいました。

家計個別相談でどんなことが相談できるのか、わかりやすい例だと思ったので許可を頂いてブログに掲載します。

*車の保険の見直し…今は車両保険も入れて一月8500円程払っています。ネットで見積もると一月5000円程で入れるようで、何の違いがあるのか&変えるべきかどうか

*出産前後…今年から育休3年間は去年の収入とどのくらい違うのか。もらえるお金の手続きの仕方とタイミング

*家…一軒家を買うタイミングと予算。賃貸のままとの差額。どちらか常に迷ってます

*育休後に自分(妻)の仕事を今の半分くらいにセーブしたいが、やっていけるのか

*保険の整理…重複してないか。プラスで付けた方がいいものがあるか(病気や怪我で働けない時に給与の代わりとなるもの等)

*税金対策…去年初めてふるさと納税しました。他に税金対策ってあるのでしょうか

 

これらすべてお答えしています!

ご質問にお答えするためにご夫妻の収入や支出の状況、お子様の進路や家の購入など今後希望される生活スタイルも伺い、現時点での一生分の収支の予測を計算します。

 

すると奥様の働き方によって家計がどうなるか、家をどう考えるのが良いか、も見えてきます。

 

保険については状況を拝見し、お客様の加入の目的と合っているかを確認します。

見直しが必要でご希望されるということでしたら、30社以上の保険の取り扱いがある代理店の信頼できる方を私からご紹介します。

後日の保険代理店さんとの面会も初回は私が同席させて頂いていますよ。

 

帰宅後、メールをいただきました。

みほさんがいるだけでお部屋が明るくなって前向きになれるから不思議です!いつもありがとうございます。

今日はみほさんのおかげで心のモヤモヤがスッキリして未来に明るく前向きに進んで行ける気持ちがアップ!!!しました~。旦那様も嬉しそうでした!

みほさんにたくさんハッピーをもらいました。みほさんにしかできないFPですね!ステキな時間をありがとうございました。

 

「お金の不安を安心に変える」私の貢献していきたいことです。

お客様がリラックスして笑顔になられるのを拝見することができる個別相談。

させていただく私もいつも本当に楽しくやりがいがあります♪

個別相談のお仕事、大好きです^^

ありがとうございました。

 

相談風景

 

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楽しみに変えましょ~~♪

 

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